Hacienda puede indagar sobre los movimientos de tu cuenta si sospecha que el origen del dinero que hay en la misma o sus movimientos son sospechosos.
¿Qué información tienen que dar las entidades bancarias a Hacienda?
Anualmente, antes de las Declaraciones de Renta e Impuesto sobre el Patrimonio las entidades bancarias le aportan a Hacienda la misma información fiscal que te dan a ti:
- Saldos de las cuentas a final del ejercicio.
- Intereses generados en cada una de las cuentas bancarias.
- Retenciones aplicadas.
- Inversiones realizadas en fondos, acciones,…
Además, las entidades bancarias por ley están obligadas a informar siempre que se produzcan determinado tipo de operaciones referidas a ingresos, retiradas y traspasos:
- Transacciones con billetes de 500 euros. Sin importar la cuantía.
- Operaciones que superen los 000 euros.
- Pagos y cobros por más de 3.000 euros siempre que se realicen en metálico. independientemente del modo de ingreso a cuenta, a excepción de las transferencias.
- Préstamos y créditos por más de 6.000 euros.
Las entidades bancarias también informar de las personas involucradas en las operaciones, el importe, el número de cuenta y sus titulares. Además cualquier estado comunitario puede cruzar la información que posee sobre residentes en el extranjero.
